四招规避跟单托收欺诈风险

 

收是国际支付的一种方式,在国际贸易的操作实务中,一般采用跟单托收。在跟单托收的情况下,出口商以控制物权单据来控制货物,以交付单据来代表交货,而交单又以进口商付款或承兑为条件,因此出口商一般不会遭到钱货两空的损失,比赊销和后 T/T 安全。

 

对进口商来说,只要付了款或进行了承兑,即可得到物权凭证,从而得到货物。而且,同信用证方式相比,托收可免去进口商开证手续及费用。

 

然而,这种方式主要依赖商业信用,交易主体承担的道德风险较高。

 

案例一

200910月,广西南宁A公司(卖方)与香港B公司(买方)在广交会上签订了出口500箱相框、金额为100万港币的合同。但在交易会过后两个月,B公司仍未开来信用证,而此时,A公司已安排生产。后来,A公司去电询问对方原因,对方在获知A公司已生产完毕后,一再解释目前资金短缺,生意难做,要求A公司予以照顾,把信用证付款改为D/A 90天付款。A公司考虑到货已备好,若卖给其他客户,一时找不到销路,会引起积压,故不得不迁就对方,经请示领导同意,改为D/A 90天付款。

 

于是,A公司将货物安排运往香港,并提交有关单据委托广西南宁甲银行(托收行)通过香港乙银行(代收行)托收货款。货到香港后。B公司凭已承兑汇票的单据,提取了货物。而90天期限已过,仍未见对方付款。虽经甲银行多次去电催收,但B公司总是借故推托,一会儿说“商品销路不好卖不出去”;一会儿又声称货物质量太差。被客户投诉,资金周转困难无法还款,如此一拖再拖,一直毫无结果,A公司不仅失去货物,而且货款追收无望。又要承担银行货款利息损失,可谓赔了夫人又折兵。

 

案例二